穿工装、住千万豪宅、承诺收益年化50%某银行一离任人员谎报仍在职“敛财”上亿终获刑14年

来源：Kaiyun体育网页登录入口-短袖工作服    发布时间：2024-10-27 16:05:35

  财联社10月15日讯（记者 彭科峰）如果有旧日来往的银行人员向你承诺有门道“搞快钱”，你是否会慨然信任并把钱转给对方？近期发布的一则最新事例或许值得参阅。

  近来，我国裁判文书网就上传了这样一个典型事例：北京银行南京分行吴某锋离任后，依然谎报在职并以旧日工装示人，以高息为钓饵骗得多人欠款上亿元并形成巨额丢失。近期，法院二审裁决，吴某锋不合法集资罪不建立，保持一审判决，即欺诈罪建立，处以有期徒刑14年。

  从近期的事例来看，此类银行离任人员隐秘离任身份行骗的作业日渐增多。近期财联社记者也曾报导，某头部股份行职工在离任之后，谎报依然在职，以售卖银行高息理财之名骗得亲朋超千万（法院终究确定656万），用于炒股、炒期货后亏本，案发后一审被判刑十一年十个月，并处罚金人民币二十万元。

  北京市鑫诺律师事务所合伙人石小峰亦向记者坦言，在当时大环境下，投资者需有风险意识，不能轻信别人高息理财的宣扬，亦不行容易信任所谓的“银行职工”的身份。

  据相关文书发表，吴某锋，男，1983年生人，大学文明，原在北京银行南京分行作业，于2019年6月离任，尔后无固定作业。

  据吴某锋自述，从北京银行南京分行离任后，其未将离任音讯奉告任何人。离任时已有外债，开端告贷用于周转，付出别人高额利息。尔后堕入告贷还款的恶性循环中，用后面人的钱还前面人的钱，也有部分用于日子开支。

  受害者朱某杰介绍，自己于2016年其经过朋友知道吴某锋，后者自称是北京银行南京分行的作业人员，在银行做告贷批阅，能够给客户做垫资，收益较高，后来朱某杰及亲属连续给吴某锋转账。“之所以信任吴某锋，是因为每次碰头，他都是穿戴银行作业服样的西装、衬衫，开的是奔驰，并且住在价值一千万元的香格里拉小区。”

  但实际上，吴某锋所住的“千万豪宅”并非其左右，而是租借而来。有关人员证明，2019年11月，吴某锋租借其所有的坐落大光路55号香格里拉2幢的房子，租金每月11000元，吴某锋奉告其在北京银行作业。2023年1月，吴某峰渐渐的呈现租金延迟交给的状况。

  受害者毛某君介绍，2021年10月，吴某锋自动联络自己，以困难、过桥垫资为由向其告贷，承诺日息千分之二的高息。其和吴某锋碰头时，他每次都是穿戴北京银行的制服，还带着工牌，朋友圈也一直在发北京银行的信息。

  受害者杨某梅介绍，2021年，吴某锋说他在北京银行作业，职位相当于信用卡部领导职位，并以给客户垫资过桥为由向其告贷，承诺日息千分之二。自己随后将大笔金额交给给吴某锋，大略核算，吴某锋还有400余万元未还给自己。

  财联社记者发现，根据文书内容，吴某锋连亲属也骗——吴某锋分别在2013年、2015年、2018年，以银行需求、完结银行使命为由向丈母娘雷某累计告贷50万元。

  据了解，2022年8月，吴某锋的圈套总算保持不下去，和投资者约在南京市相关派出所碰头并投案。

  吴某峰坦言，自己容许给别人的年化收益率少则50%，其他都在60%以上。这些（受害者）之所以出告贷项给自己，是因为他们想使用其银行职员的身份放贷挣钱，获取高额利息。

  法院一审确定，2019年7月以来，吴某锋隐秘已从北京银行离任的状况，虚拟需求资金过桥、垫资、周转等事由，向别人承诺高额利息，借得金钱用于兑付本息等用处，致资金链断裂，形成巨额亏本。经审计，自2019年6月30日至2022年7月期间，吴某锋收到转入资金累计132074005.45元（1.3亿元），兑付本息124577320.93元，出入差额为7496684.52元，出入差额大于0部分的金额算计13594474.16元。 终究，法院一审裁决，吴某锋欺诈公私资产，数额特别巨大，其行为已构成欺诈罪。判处吴某锋有期徒刑十四年，并处罚金人民币一百万元。责令其退赔受害人钱款。

  10月12日，江苏省南京市中级人民法院二审文书发布。二审法院指出，因在案依据不能证明吴某锋向社会大众揭露宣扬了吸收资金信息等，故吴某锋及其辩护人提出“向不特定目标吸收资金，应确定不合法吸收大众存款”的定见不予采用。此外，相关依据足以证明吴某锋隐秘已从银行离任的本相，明知没有偿还才能，仍虚拟现实骗得多人钱款，导致多名被害人财产丢失1300余万元，数额特别巨大，其行为构成欺诈罪。终究驳回上诉，保持原判。

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